FinCEN Fines Ripple Labs par banku noslēpumu likuma pārkāpumiem | LV.democraziakmzero.org

FinCEN Fines Ripple Labs par banku noslēpumu likuma pārkāpumiem

FinCEN Fines Ripple Labs par banku noslēpumu likuma pārkāpumiem

UPDATE 6. Maijā 1:30 UTC: Ripple Labs "oficiālā atbilde uz FinCEN norēķinu ir pievienots zemāk.

Finanšu noziegumu apkarošanas tīkla (FinCEN), ir uzlikts naudas sods Ripple Labs un tās meitas XRP II apvienota $ 700,000 par "tīšu pārkāpumu" no bankas noslēpuma likumu (BSA).

Saskaņā ar 5. Maypress presei, ko ASV regulators, Ripple Labsfailed reģistrēt kā naudas pakalpojumu jomā (MSB), ar FinCEN pirms pārdošanas XRP, digitālo marķieri izmanto norēķināties par Ripple tīklā. Bez tam, uzņēmums esot izdevies īstenot atbilstošu anti-(AML), procedūras vienlaicīgi ar saviem pienākumiem, kā MSB.

Tāpat tās meitas XRP II, esot rīkojies nelikumīgi, kā MSB bez efektīvas AML programmu, nespēj ziņot "vairāki" darījumiem uzskatīta aizdomīgs raksturs.

Šķiet, ir notikušas starp 2013. Un 2014. Gada sākumā, pēc detalizētāka addendumto izlaišanas Par pārkāpumiem pret abiem uzņēmumiem vairumā.

Jāatzīmē, ka vienošanās starp sprogoties Labs, tās meitasuzņēmumu un FinCEN notikušas arī tajā pašā laikā kā norēķinu starp uzņēmumiem un ASV Ģenerālprokurora birojā ar Kalifornijas Ziemeļu apgabala. Iekšējo ieņēmumu dienesta Kriminālizmeklēšanas nodaļa arī palīdzēja izmeklēšanā.

Ripple un XRP II piekrita maksāt $ 450,000, un nokārtot "iespējamās krimināllietas", saistībā ar šo izmeklēšanu, un šie līdzekļi tiek ieskaitīti uzliktā naudas soda FinCEN.

FinCEN direktore Dženifera Shasky Calvery teica paziņojumu, ka pasākums būtu jākalpo kā atgādinājums visiem ASV uzņēmumiem, kas veicina apmaiņu ar digitālo valūtās:

"Inovācija ir slavējami, bet tikai tik ilgi, kamēr tas nav nepamatoti pakļaut mūsu finanšu sistēma tech-smart noziedznieki vēlas ļaunprātīgi jaunākās un visvairāk sarežģītu produktu."

Ripple Labs un XRP II ir vienojušās uz vairākiem nosacījumiem, lai izšķirtu gan FinCEN un ASV Ģenerālprokurora birojā, tajā skaitā "uzlaboto izlabošanas pasākumiem", kuru mērķis ir pastiprināt tās uzraudzības programmu.

Apmetnes nosaka, ka "daži uzlabojumi" uz Ripple protokolu, ir jānotiek ", lai pienācīgi uzraudzītu visas nākotnes darījumus".

Vēl uzņēmums piekrita divreiz gadā atbilstības auditu līdz 2020.gadam.

Ripple argumentē

Kad sasniegts komentārus, pārstāvis par uzņēmuma centās izstrādāt lēmuma par vienu, kas ļāvusi likstas, kas var nākt ar celtniecības uzņēmumu ar jaunas laukā.

"Ripple Labs bija viens no pirmajiem, kas aktīvi attīsta atbilstības un riska programmu" Ripple Labs pārstāvis Monica Long pastāstīja CoinDesk. "Mēs esam bijuši konsekventi mūsu vēstījums atbalstīt atbilstošu un veselīgu Ripple ekosistēmu."

Long turpināja uzsvērt, ka Ripple Labs neuzskata, ka "apzināti nodarbojas" noziedzīgās darbības, piebilstot, ka uzņēmums nav sodīts kāds no tā darbības.

Long pievienots:

"Ripple ir infrastruktūra tehnoloģija bankām veidot atbilstošu maksājumu tīklus. Norēķināšanās šodien paziņoja netraucē mūsu spēju izpildīt uz šiem bankas integrāciju."

Valdība sadarbība

Norēķinu dokumenti, ko Tieslietu departamenta (DoJ) sniegtie doties uz detalizēti apsvērumi veikti izlīguma procesā ar Ripple Labs un faktoriem, kas noveda to nomest savus apsūdzību krimināllietā laikā.

Starp minētajiem ko DoJ faktoriem bija tas, ko aģentūra saukto sprogoties s "plašu sadarbību" ar valdību, tās apņemšanos uzlabot iekšējās kontroles un tās solījumu, ka tā turpinās sadarboties jautājumos nākotnes bažām.

Turklāt, uzņēmums piekrita noteiktiem pasākumiem uz trīs gadu termiņu, tai skaitā, ka tas varētu atklāt "jebkādu dokumentu, ierakstu vai citu taustāmu pierādījumu," attiecībā uz BSA pārkāpumiem; norīko darbiniekus sniegt valdība pieprasījusi materiālus; un nodrošina valdībai ir piekļuve pašreizējiem vadītāji, un, ciktāl tas ir iespējams, bijušo uzņēmuma vadītāju.

Ja Ripple Labs atrodams pārkāpjot vienošanos, tā tiks sniegta 30 dienu laikā, lai atbildētu uz apsūdzībām, ko DoJ iekasē pirms tiek pieņemts darbība.

Meitas jautājumi

Par Ripple Labs meitas XRP II iesaistīšanās lielā mērā ir saistīts ar tā izmantošanu kā mehānismu, lai uzņēmumam pārdot XRP "dažādām trešajām personām par vairumtirdzniecības bāze". Uzņēmums veica pārdošanu XRP pirms reģistrējoties kā MSB, kas notika 4. Septembrī, 2013. Gadā.

Uzņēmums arī neizdevās izstrādāt un īstenot rakstisku AML politiku līdz 26. Gada septembrī, bet darbojas bez atbilstības amatpersona, līdz "2014. Gada beigās janvārim." Saskaņā ar FinCEN, XRP II bija "nepilnīgu iekšējās kontroles", lai nodrošinātu BSA atbilstību un nav veikusi AML riska novērtējumu pirms 2014. Gada martam.

Dokumenti liecina Ripple Labs ir bijusi informēta par federālo izmeklēšanu atbilstības pārkāpumiem laika posmā, kurā XRP II bija neatbilstošs.

"XRP II neveica apmācību par savu AML programmu, līdz gandrīz gadu pēc sākuma iesaistīties pārdošanas virtuālo valūtu, ar kuru laika Ripple Labs bija zināms par federālās kriminālizmeklēšanas," Dokumentā teikts, norādot, ka uzņēmums nespēja veikt neatkarīga pārskatīšana tās AML programmu tajā pašā laika posmā.

FinCEN dokumentā ir aprakstītas trīs darījumus, kas parāda, cik XRP II neizdevās iesniegt aizdomīgiem darbības pārskatus (SARS), neskatoties uz to jādara.

Paņēma Vislielākais darījums no trīs vietu 30. Septembrī, kad uzņēmums pārdeva $ 250,000 XRP pa e-pastu uz Ripple Labs ieguldītāju Roger Ver neprasot pazīsti savu klientu veidlapu aizpildīt.

XRP II esot izdevies iesniegt divus papildu ziņojumus par mēģinājumu XRP pirkumiem, kas notika 2013. Gada novembrī un 2014. Gada janvārī Abos gadījumos XRP II nav reāli veikt darījumu, bet arī neizdevās failu SAR.

Oficiālā vienošanās līgumu var atrast zemāk:

Vienošanās līgums

LawFinCENRipple Labs

Saistītās ziņas


Post Ripple

Andoras digitālā valūtas samita apvienos pasaules finanšu elite

Post Ripple

Amiga metālu vairumtirgotājs, kas pārtrauc Fiat valūtas pieņemšanu

Post Ripple

Kāpēc šis starta uzņēmums piedalījās XRP finansēšanas procesā

Post Ripple

Atpakaļ pie 1 USD: Ripple XRP atkāpjas no tirgus

Post Ripple

Austrālijas Sadraudzības banka jaunākā, lai eksperimentētu ar ķirurģiju

Post Ripple

Ripples XRP: trešā lielākā kriptvulāņa piešķiršana otrajam meklējumam

Post Ripple

TechCrunch dibinātājs Arringtons palielina $ 100 miljonu XRP fondu

Post Ripple

Izmantošana vai spekulācija: kāda ir Braukšanas Ripple cena uz visu laiku augstu?

Post Ripple

Santander, lai noņemtu Ripple-powered lietotni 4 valstīs

Post Ripple

Old Flames, jauns kods: Ripple un Hyperledger atkal apvienoties Interledger centieniem

Post Ripple

Iepazīstieties ar vācu baronu, kurš domā, ka Blockchain sitiens tuviniekiem

Post Ripple

Bitcoin Opportunity Corp iegulda $ 250k Zviedrijas valūtas Safello